Häufige Fragen

Ein unabhängiger Vermögensverwalter ist rechtlich und operativ von der Depotbank getrennt. Er entwickelt die Anlagestrategie und steuert das Portfolio im Rahmen eines Mandats. Die Vermögenswerte werden bei einer Depotbank verwahrt. Die Auswahl der Anlagen ist nicht auf die Produkte einer einzelnen Bank beschränkt, sondern richtet sich nach dem Best-in-Class Ansatz.

Ihre Konten und Wertschriftendepots werden bei einer gemeinsam vereinbarten Depotbank geführt. Plutos Vermögensverwaltung Schweiz verwahrt keine Kundengelder und erhält nur die für die Verwaltung erforderlichen Befugnisse gemäss Bank- und Mandatsvertrag.

Ja. Sie bleiben Eigentümerin oder Eigentümer Ihrer Konten und Vermögenswerte. Sie erhalten die Bankunterlagen und behalten den direkten Überblick über Ihr Depot.

Bei einem Vermögensverwaltungsmandat trifft die Plutos Vermögensverwaltung Schweiz die laufenden Anlageentscheidungen innerhalb der mit Ihnen vereinbarten Strategie und Restriktionen. Grundlegende Ziele und Leitplanken werden gemeinsam mit Ihnen definiert.

Unsere individuelle Vermögensverwaltung beginnt derzeit ab CHF 1.000.000. Je nach Situation, Strategie und Depotstruktur prüfen wir im persönlichen Gespräch, ob eine Zusammenarbeit sinnvoll umsetzbar ist.

Nicht zwingend. Wir können Kunden aus ausgewählten Domizilländern betreuen, sofern dies nach den anwendbaren Cross-Border-Vorgaben, Ihrem persönlichen Status und den Regeln der Depotbank zulässig ist. Jede internationale Anfrage wird vorab geprüft.

Das hängt von Ihren Zielen, Ihrem Anlagehorizont, Ihren finanziellen Verpflichtungen, Ihrer Risikofähigkeit und Ihrer persönlichen Risikobereitschaft ab. Deshalb geben wir keine pauschale Empfehlung, bevor wir Ihre Situation verstanden haben.

Die geeignete Referenzwährung und Währungsstruktur werden individuell festgelegt. Häufig verwendete Währungen sind Schweizer Franken, Euro und US-Dollar. Entscheidend sind Ihr Lebensumfeld, Ihre Verpflichtungen und Ihr Anlageprofil.

Die Liquidität hängt von den eingesetzten Anlageinstrumenten ab. Wir stimmen Liquiditätsreserven und geplante Auszahlungen anhand des Finanzplans mit Ihnen ab.

Sie erhalten die Unterlagen und den Depotzugang Ihrer Bank. Zusätzlich besprechen wir die Portfolioentwicklung, Veränderungen und Risiken regelmässig mit Ihnen. Form und Häufigkeit des Reportings richten sich nach dem Mandat und der technischen Lösung der Depotbank.

Unsere Vergütung wird vor Mandatsbeginn transparent vereinbart. Zusätzlich können Kosten der Depotbank, Produktkosten, Transaktionskosten und weitere Gebühren anfallen. Sie erhalten eine verständliche Gesamtdarstellung der relevanten Kosten.

Der Umgang mit allfälligen Zahlungen Dritter wird transparent offengelegt und im Vermögensverwaltungsvertrag geregelt. Massgeblich sind die jeweils gültigen Vertragsunterlagen.

Plutos Vermögensverwaltung (Schweiz) AG ist von der FINMA als Vermögensverwalter bewilligt und wird durch die AOOS beaufsichtigt. Die Gesellschaft ist einer anerkannten Ombudsstelle angeschlossen.